Conform Digi24: Fraudele din mediul online devin tot mai sofisticate, iar autoritățile întâmpină dificultăți tehnice majore în identificarea și tragerea la răspundere a infractorilor cibernetici. Prevenirea rămâne, prin urmare, cel mai eficient scut împotriva acestor escrocherii.

Digi24.ro a analizat 15 dosare penale clasate recent, în care victimele au reclamat înșelăciuni online. Acestea includ scheme prin care oamenii sunt păcăliți să furnizeze date bancare sau să ofere acces la dispozitivele personale prin aplicații de tip AnyDesk. Metodele variază, de la pseudo-platforme de investiții, la vânzători online ce primesc linkuri false de la pretinși cumpărători, sau apeluri telefonice de la persoane ce pretind a fi reprezentanți ai unor instituții din țară. În final, victimele pierd sume de bani ce variază în funcție de situație și soldul disponibil.

Printre exemplele recente se numără mesaje SMS ce anunță amenzi de circulație false, solicitând plata urgentă printr-un link fraudulos. O altă schemă, activă de anul trecut, implică apeluri de la presupuși reprezentanți ai Băncii Naționale a României, care cer date personale sub pretextul unor credite false deschise pe numele victimelor și insistă pe transferul banilor într-un cont de „urgență” al BNR. Aceste metode se multiplică, iar pe măsură ce unele sunt identificate, apar altele noi.

Dificultăți în identificarea autorilor

Din cele 15 dosare penale analizate, clasate între mai și iunie 2026, doar în două cazuri victimele și-au recuperat prejudiciul. Acest lucru a fost posibil prin raportarea tranzacțiilor frauduloase către bănci, înainte ca infractorii să poată retrage banii sau să îi transfere către portofele electronice.

În majoritatea dosarelor, autoritățile nu au reușit să stabilească identitatea concretă a autorilor, invocând lipsa unor date clare, dincolo de o adresă IP sau un nume de cont. O ordonanță de clasare indică: „În urma verificărilor efectuate cu privire la numărul de telefon utilizat și la firma de tranzacționare, nu s-au putut obține date concrete care să conducă la identificarea autorilor (…) în acest caz concret, interesul social nu justifică angajarea în continuare a resurselor investigative ale organelor judiciare pentru a obţine tragerea la răspundere penală a autorilor faptei, care nu au putut fi identificaţi în ciuda eforturilor depuse de către organele de cercetare penală”.

Argumente similare apar și în alte ordonanțe: „În lipsa unor date tehnice, respectiv probe directe sau indirecte, lipsa unor detalii cu privire la beneficiarul transferurilor efectuate, adrese IP, s-a apreciat că nu pot fi obţinute indicii care să conducă la identificarea autorilor şi nu se mai întrevăd activităţi investigative realiste de identificare”. Un alt dosar menționează: „Făptuitorii au folosit adrese de I.P. din Thailanda”.

Unele clasări invocă lipsa unui interes public suficient în urmărirea faptei, menționând utilizarea unor mijloace de operare cunoscute, campanii ample de informare publică, prejudicii nu foarte ridicate, lipsa de diligență a victimei și disproporția între cheltuielile unei investigații penale și gravitatea faptei. Dificultatea identificării autorului este accentuată și de efectuarea tranzacțiilor către portofele digitale de criptomonede.

Prevenția, cel mai bun aliat

Deși raportarea acestor înșelătorii către autorități și bănci poate oferi șansa recuperării prejudiciului, prevenția rămâne esențială. În cazul platformelor de investiții, Autoritatea pentru Supraveghere Financiară (ASF) oferă pe site-ul său, sub forma „alertelor investitori”, informații despre entitățile neautorizate.

Digi24.ro a documentat anterior cazul unui român din Belgia care a pierdut mii de euro în urma unei scheme de înșelătorii online prin intermediul unei astfel de platforme. O simplă căutare pe Google a denumirii platformei poate oferi indicii despre autenticitatea sa.

Autoritățile și experții în securitate cibernetică recomandă o prudență sporită: nu divulgați informații personale prin telefon, verificați autenticitatea apelurilor de la presupuse instituții publice prin apelarea directă a numerelor oficiale, nu accesați linkuri suspecte primite prin SMS sau email, verificați cu atenție adresele site-urilor web și fiți sceptici față de reclamele ce promit câștiguri rapide sau garantate. De asemenea, nu introduceți date de card sau de logare pe site-uri necunoscute și nu trimiteți fotografii cu acte de identitate sau carduri către persoane necunoscute.

Sursa: Digi24